新西兰中国城网 网讯 根据澳大利亚媒体和本地媒体Stuff报道,新西兰最大银行之一BNZ在反洗钱和资助恐怖主义法律方面可能陷入困境。
根据2015年生效的新西兰《反洗钱与反恐融资法》(AML/CFT),银行和经手公共资金的公司需要汇报可疑交易活动。新西兰储备银行负责监督法律的执行。
而《悉尼先驱晨报》获得的内部文件显示,BNZ和澳洲母行NAB可能存在合规问题。Stuff报道称,毕马威会计事务所在对BNZ的审计中发现了11项可能违反AML/CFT的风险事项,该调查结果被写入NAB风险办公室在2018年4月发布的报告中。
但文件还显示,BNZ“有信心”它不会被新西兰监管当局处罚,而且将罚款风险分类为“轻微”;BNZ更担心的是公众得知此事和导致其声誉受损。
BNZ承认内部存在“潜在违规”事项,涉及账户监管、可疑交易报告、加强尽职调查和政治背景风险筛选等。但BNZ发布声明称“遵守了所有反洗钱法和反恐融资法的规定。”
“我们对与洗钱、制裁和恐怖主义融资相关的所有业务都非常警惕。我们不断审查和加强管控,以应对不断变化的监管与运营环境。”
Stuff报道称BNZ使用内部信号灯系统来评估其管理合规风险,并且在三年半的时间里都处于黄灯状态(即位于合规与不合规之间)。BNZ发言人对此回应称,交通信号灯系统仅为内部使用,作为识别需要改进和加强合规性的工具。
“去年我们对BNZ的系统和流程进行了外部审查,审查发现了一些问题,所有问题都在2018年12月得到解决。”
BNZ发言人表示银行在此期间遵守了所有关于反洗钱的规定。受益于按揭贷款和商业贷款扩张,BNZ在新西兰的最新年度利润创下了纪录:10.29亿纽币。
到目前为止,新西兰政府一直没有采用澳大利亚的做法,对银行业展开皇家委员会调查。但根据去年监管当局发布的《银行行为与文化》报告,新西兰银行的管理和风险控制存在“重大缺陷”。
由于银行的不当行为,导致新西兰人对银行的信任度普遍不高。根据调查,约三分之二新西兰人相信银行可以满足自己的财务需求,但信任银行业的人数只有42%。
来源:新西兰中文先驱报