新西兰中国城网 网讯 据Kimco商业咨询报道 一位BNZ银行的Mobile mortgage manager故意抬高他自己以及他同样在银行工作的妻子的收入, 因此从各个银行总共获得超过一百五十万纽币的房屋贷款.
涉案人员姓孙, 本周一出现在了汉密尔顿的地方法院, 他承认了对于他利用造假文件或尝试利用造假文件从ANZ, BNZ以及ASB获得总价值$1,588,000的房屋贷款的指控.
孙和他的妻子Lao(姓氏), 两人都是银行的职员, 孙的妻子的职位是客户服务顾问, 三月份在银行的内部调查后两人被双双开除.
2016年12月12号, 孙通过ASB银行的贷款中介申请了金额为$1,016,000的房屋贷款.
贷款的名义是孙和Lao用来购买位于Cordelia Place, Flagstaff的房产.
在用来证明两人收入的工资单上, 孙做了手脚, 他故意抬高了两人的收入, 同时降低了两人的现有贷款额度, 以使他们的财务状况满足ASB的贷款要求.
ASB调查发现, 同年12月29号, 孙在他工作的BNZ银行以购买同一初物业的借口申请过同样金额的房屋贷款, 他所提供的银行账单同样虚抬了他们的收入.
同年1月4号, BNZ批准了孙的贷款申请.
一周后, ANZ批准了孙的$288,000的贷款, 两天后ANZ批准了孙的另一笔用来购买地址为11 Alker, Hamilton的房屋的贷款.
直到2月3号之前, 孙的行为都没有被察觉, 但是当ASB银行向BNZ银行核实孙的银行账单时, 他的行径最终暴露.
BNZ调查后意识到他们所收到的文件是被锻造出来的, 自此之后BNZ展开了银行内部的对孙和他妻子的调查, 同时被调查的还有BNZ提供给孙贷款的贷款经理, ASB同样撤销了对孙的贷款.
2月10日, BNZ仍然无法确定谁该为这次的诈骗行为负主要责任, 所以不得不支付了孙和他妻子$1.016m的贷款, 从而避免支付延迟支付所带来的大量罚金.
四天后, BNZ同样从ANZ收到了核实孙的银行账单的要求, 同样的, 发现了ANZ所收到的文件也都是锻造出来的.
2月27号, BNZ确认了提供给孙贷款的贷款经理没有任何过失, 因此决定孙和他的妻子需要为这次诈骗负责.
三月8号孙承认, 在他妻子不知情的情况下, 他篡改了这些文件.
孙被还押候审, 下个月将再次出庭.